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证券经纪人代客理财屡禁不止赔了不管制止乏力

发布时间:2021-01-07 21:04:55 阅读: 来源:聚乙烯冷缠带厂家

第一财经日报4月17日讯根据证监会的规定,自4月13日起,《证券经纪人管理暂行规定》正式施行。这其中,代客理财这一行为被明令禁止。

但这对部分证券经纪人正在操作中的代客理财业务似乎并未产生太大影响。曾为某大型证券公司北京东路营业部证券经纪人的邵某,目前手中依然负责着两个客户的理财业务。“客户比较信任我,表示无论赚赔都由我全权操作。”

“只从数据分析上来看,我们很难发现是否有营业部所属的证券经纪人代客理财的情况存在。” 国信证券深圳市红岭中路营业部某专门负责数据整理分析的负责人表示。

“这个肯定是不允许的,不过在大牛市时期以及去年还是有不少投资者选择了将自己的账户交给信任的证券经纪人打理,在银行里经常可见不少客户将相关账号委托给经纪人打理的。因为难以被发现,目前仍有一些客户账户继续由证券经纪人负责。”湘财证券惠新东街营业部某客户经理表示。

代客理财现象泛滥

自从证券经纪人代客理财业务出现后,监管问题一直困扰着各家券商。“作为证券经纪人,你的职业素养决定了你不是去从事证券投资业务的,而且在投资这一块,很多的专业投资机构更有实力。所以我们一直在严格禁止证券经纪人从事代客理财业务。”国信证券上述负责人表示。

她表示,目前国信证券在对待上述问题上,主要采取了三个步骤,“首先,在签订合同时明示禁止这一行为;其次,在新客户注册时做电话回访确认情况;最后,一经发现有此种行为立即开除。”

但上述看似严谨的措施,却并未起到实际作用。“证券经纪人都是私下接客户的代客理财业务的,双方自然会避免让公司知道,因此,这个事情比较隐蔽,很难被发现;其次,即使发现了,此前也没有对被发现的相关证券经纪人做出过太严厉的处罚,至于开除之类的,我没有见到过。”邵某表示。

可以看出,虽有态度,但缺乏实际行动的表态并未对这一行为构成实质性限制。而实际情况或许比预想中的还要严重。

制止乏力

对于部分证券经纪人来说,代客理财业务甚至比他们本身的业务更为重要。在市场向好时尤为突出。

“我和客户签署的协定是三七分,收益的三成归我,七成归客户。在2007年时,做这项业务带来的收益一度远超过佣金费率的提成收益,相比起10%的佣金费率提成,代客理财收益最多时可以占到总收入的70%左右。”邵某表示。

值得注意的是,在这一业务中,部分客户也表现得积极主动。湘财证券某客户经理表示,从2007年一直到现在,在银行的一些网点,经常可以看到不少客户主动将自己的账号资金交给相关证券经纪人管理。

赚了可以提取相应的分成收益,但若是赔了又会怎样呢?

“赔了也没办法,我们当然也不希望赔。市场行情不好,例如在去年,很多人做代客理财都赔了,客户自然不会开心,但我们不可能做到赔付客户的损失啊,所以出现损失一般还是得由客户自己负责,当然也有些客户出现骂人,或者停止代客理财的现象。不过真正因此而闹事甚至起诉要求赔偿的客户,目前我没有见到过。”邵某表示。

正是这种赚了分钱,赔了不管的刺激,加上相关部门在监管方面的弱势,直接造成了这一现象的泛滥。

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